正文 當代物權法百科全書小辭典初稿7... 文 / 絲園

    當代物權法百科全書小辭典初稿781-2

    權利質權的種類

    根據出質人提供財產權利的存續現狀，大致上可以分為以下幾種權利質權的幾大類型：

    一、現實式可適類權利質權

    本條款第一項「匯票、支票、本票」和第二項「債券、存款單」，均屬於現實可適類權利質權。質押人出質時，要求這些財產權利是即時或者短期內可以處分的，並且其交換價值應當是與所擔保的債權基本相當的。

    現實式可適類權利質權，指可以現場兌現而價值相符的適合類權利質權。七大類權利質權中，可以作為第一號種子選手來對待。是整個權利質權體系裡面最受歡迎的、執行效力最好的一類權利質權。適用法律除了本法以外，票據法、儲蓄管理條例等是主要法律依據。

    因為匯票、支票、本票和債券、存款單本身是貨幣的表示，上面的價值一清二楚。當債務人不履行到期債務時，質權人就將以上票據或者有價證券、存款充抵債務。落實權利質權信託責任、實現權利質權等，非常方便快捷。可以說，任何一種擔保物權也沒有現實可適類權利質權這麼乾淨利落，即使是留置權也沒有這種權利質權那麼優勝。

    二、媒介式可適類權利質權

    本條款第三項「倉單、提單」，當屬於媒介式可適類權利質權。所謂媒介，就是以倉單、提單有價證券為質押媒介，主要功能是讓質權人以此取得該單據的現金結算的價值。如果說現金結算不成，質權人還可以動產質權的質押方式來進行變現清償債權。

    媒介式可適類權利質權，是質權人可以介於權利質權和動產質權之間條件性行使，是一種跨門類的「權利或動產質權」，因而是很特別的權利質權。因廣泛應用於貨物運輸合同制，也可稱之為貨物式可適類權利質權。適用法律除了本法以外，合同法、海商法也是專業性的法律依據。尤其是進出口對外貿易活動中，此項權利質權應用非常廣泛。

    關於提單，分為記名提單、指示提單和不記名提單。記名提單不得轉讓；指示提單經過記名背書或者空白背書轉讓；不記名提單無需背書即可轉讓。

    三、流轉式可適類權利質權

    本條款第四項「可以轉讓的基金份額、股權」，當屬於流轉式可適類權利質權。可以轉讓的基金份額、股權，是金融市場上或者私下交易方面可以流轉的有價權利。基金份額、股權，可以轉讓的便可以出質，屬於有物權；不可以轉讓的不可以出質，屬於零物權。

    流轉式可適類權利質權，即可以轉讓的基金份額、股權，是公開交易或者私下交易方面可以流轉的有價權利。基金份額、股權具有信託投資的性質，設立權利質權即設立質權信託制度，質押期間未屆滿時成為雙重信託並存制度，質押期間屆滿時易主後成為質權人的權利或者財產。適用法律除了本法以外，證券投資基金法、公司法等為專業法律依據。

    所謂基金份額，是指募集者向投資者公開發行的、表示持有人按其投資份額對基金財產享有收益分配權、清算或者結算剩餘財產取得權及其他相關權利，並承擔信託責任與義務的憑證。本條款所指基金，是指證券投資基金法中規定的特定基金，即通過公開發售基金份額募集證券基金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人享有利益分享，以資產組合方式進行信託責任投資的可流通型基金。基金份額，包括投資於不同對像、不同動作方式、不同投資風險與收益的信託契約投資基金。

    所謂股權，是公司向股東集資、股東向公司直接投資而享有的股票權、股份收益權等權利。

    公司法規定的公司，有有限責任公司、股份有限公司兩種形式，股票所載明的具體事項，大體上相仿。因為股權有公開的、半公開的、不公開的幾種形式，而且還有公司單位股權與個人股權之分、可轉讓與不可轉讓之分。可流轉範圍上，比較基金份額有較多的限制，其中有法定的限制、公司的限制、股東的限制等等，因此上，可適性程度比基金份額較低一些。

    只有可以轉讓的基金份額和股權才可以作為權利質權的標的，才可以設立出質財產權和權利質權。這裡的權利質押意定生效，除了當事人的可適性以外，法定制度的可適性和公司內部制度的可適性的條件也是必不可少的。有的基金份額和股權在一定情形下、一定時間內是不能轉讓的，也是不能出質的。根據公司法的規定，發起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內不得轉讓。公司公開發行股份前已發行的月份，自公司股份在證券交易所上市交易之日起一年內不得轉讓。

    應當說，以上規定是個基本規定，而公司裡面也可以設立土規定，可以將「一年內」制訂為「二年內」、「三年內」甚至於「n年內」，對於特定的股東進行特別的限制，或者對於個人持有的股份出質、轉讓進行加急限制。比如，公司裡對於某些有管理、技術特長的股東，為了防止人才流失與技術資料、商業秘密洩露，或者為了公司的長遠發展目標，可以從年份上、股權份額上進行轉讓上的限制。

    另外，上市公司公開發行個人持有的股票，也是不能私下交易轉讓於特定對象的，但可以勉強出質。問題在於，這種股票的交易權仍然持股者所有，權利質權人不能直接行使股票交易權。

    四、派生式可適類權利質權

    本條款第五項「可以轉讓的註冊商標專用權、專利權、著作權等知識產權中的財產權」，當屬於派生式可適類權利質權。

    所謂派生，指這些知識產權或者說派生性物權是由人的智慧派生的財產權，是智慧產權和實物產權合二而一的復合類財產權。而且，註冊商標專用權、專利權、著作權等知識產權中財產權的知識含量、商業價值包括評估價值、潛在價值、實現價值等，都可能不太一樣的；而且，僅僅智慧產權的單出質或者實物產權的單出質，與智慧產權和實物產權的雙出質，以及向一地一人的單出質與向一地多人的多出質、多地多人的多出質等情形，其權利質權價值是不一樣的。因為知識產權具有時間性、地域性、專有性和派生性等特點，法學家們認為，知識產權主要是一種財產權利，但某些知識產權如著作權既具有人身權又有財產權，可將其中的權利分為人身權部分和財產權部分，只有財產權部分才能作為權利質權的標的。其實，關於人身權，不光是著作權中有，專利權中也有，不過沒有著作權中人身權那麼明顯和集中罷了。

    派生式可適類權利質權，屬於特種物權，除了依據本法本條和第227條的規定以外，商標法、專利法和著作權法等之類的法律、行政法規為專業法依據。其中，註冊商標所有人享有註冊商標轉讓權和註冊商標許可權，這兩種財產權都可以作為權利質權的標的。專利權人享有專利轉讓權和專利實施許可權，這兩種財產權都可以作為權利質權的標的。著作權中的財產權也可以作為權利質權的標的。

    本法關於派生性物權的規定，僅僅限於權利質權的一個方面，條款上，本法本條涉及到一點，第227條全條規定了一點。這樣顯得很單薄。物權法沒有將派生性物權規定進去，立法資源沒有得到充分發掘，非常可惜。早在05年討論修改物權法時，筆者向有關部門提出過增補派生性物權的規定。草稿案共分3章7節126條，直至本法出台以後也沒有回應。不過，當時為了趕時間，有些內容寫得相當潦草也是不足的地方。

    派生性物權的規定很重要，因為知識產權這些新生事物在經濟社會和國際社會中都有舉足輕重的意義。而且，完全可以彌補商標法、專利法和著作權法等之類法律之不足。類似於本法擔保物權篇，雖然有些內容與擔保法雷同，但畢竟有一定的補充，有一定的深度與廣度。如果擔保物權法未加入物權法，真正是一種立法資源的大浪費。

    五、預期式可適類權利質權

    本條款第六項「應收賬款」，當屬於預期式可適類權利質權。應收賬款是將來可以得到的價款，不是現實的權利。得到此項權利，是有一定的計劃、目標、步驟和一定的可靠性，既是預期的又是可確定的，但遠期的、大額的、有壞賬的、權利關係複雜的應收賬款的請求權是有一定風險的，債權人應當慎重考慮，三思而後行。

    所謂應收賬款，指權利人因提供一定的貨物、服務或者設施而應當預期得到的款項。應收賬款的權利，是權利人向信託責任人預定行使的收款請求權，實際上是屬於一般債權。應收賬款出質，立法機關的物權法解讀文本中僅列舉「公路、橋樑收費權」，這只是設施類應收賬款出質。使用範圍更大的，應當是企業或者個人貨物類應收賬款出質和服務類應收賬款出質。適用法律除了本法以外，合同法等為專業法律依據。

    預期式可適類權利質權，即應收賬款類權利質權實為新型規定，處於試驗階段。本法立法前，法學界就發生了不小的爭議。總的原則，應當是「兩害權衡取其輕，兩利權衡取其重」。涉及到「公路、橋樑收費權」問題，確實是一件大事，濫用收費權也不行，不設收費權出質影響還貸也不好。既然物權法已經出台了預期式可適類權利質權，目前只能是擱置爭議，邊實行、邊試驗、邊提高、邊改進。

    為了防範預期式可適類權利質權的風險，本法第228條專門作了關於信託責任的規定。如規定當事人應當訂立書面合同，質權自信貸徵信機構辦理出質登記時設立，應收賬款出質後不得轉讓，出質人轉讓應收賬款所得的價款應當向質權人提前清償債務或者提存等。

    六、其他可適類權利質權

    本條款第七項「法律、行政法規規定可以出質的其他財產權利」可以出質，是個兜底式規定。至於應當歸屬於哪一類權利質權，條款上暫行沒有確定，只能列為其他可適類權利質權。

    本文於第一、第二部分簡單地概括了權利質權的種類，是包括依法可轉讓的小分類如下：（1）匯票權利質權；（2）支票權利質權；（3）本票權利質權；（4）債券權利質權；（5）儲蓄權利質權；（6）股票權利質權；（6）有價證券權利質權；（7）基金權利質權；（8）股權權利質權；（9）倉單權利質權；（10）提單權利質權；（11）註冊商標專用權權利質權；（12）專利權權利質權；（13）著作權權利質權和其他知識產權類；（14）派生性物權類權利質權；（15）應收賬款權利質權；（16）各種其他類權利質權。

    相關法律：物權法第223條

    相關名詞：

    權利質權權利質權的特性

    字數：3888字

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