正文 第73節 發現地下錢莊 文 / 海韻

    1999年9月初，從全國抽調來的辦案人員正急如星火趕赴廈門參戰的同時，由劉處長率領的偵查人員也正沒日沒夜地將偵查觸角伸展到犯罪分子還在活動的所有地域，而且屢有收穫。他們此時得知，遠華集團的執行董事、賴昌星的二哥賴昌標因鬥毆受重傷正在福州某醫院治療。劉處果決下令對保護、服侍賴昌標的人員採取查控措施，並電告廈門專案組領導，要求火速派員趕赴福州對查控人員進行詢問以獲取關於賴昌星集團的走私信息。

    陳坤（賴昌標的專職司機）、賴其仁、賴水利等重要知情人落網。辦案人員從他們的供述中得知賴昌標是賴氏走私集團中專門負責香煙走私的負責人，並且首次得知：陳坤等3人不但是運送走私香煙的專職司機，而且還負責收取煙款，每天收取金額最少的有幾十萬元，最多時有上千萬元之巨。收取的巨額煙款又是由他們運送到晉江「東石麗」家或石獅市的楊麗、洪敏、區義家中，1995年以後則送到石獅金城信用社。

    這是專案組最早獲取的關於賴昌星走私集團走私資金流向的重要案情，然而當時人力緊張，而且主攻方向是撕開走私黑幕，所以這一重要案情被暫時擱置。1999年12月底，為賴昌星專門記走私黑賬的陳贊成、蔡淦相繼到案。陳贊成交待：1994年10月至1998年12月，遠華走私收入約120億元人民幣。這些走私款由財務主管莊建群與晉江、石獅市的「地下錢莊」聯繫後，由賴其仁、施建國等押運，由陳坤、賴水利、賴文添等開車，將人民幣現金，也有少量匯票送交晉江的「東石麗」等人家中，1995年後送金城城市信用社，再由「地下錢莊」通知境外合伙人支付外匯給香港的遠華公司。陳贊成講，僅1996年下半年至1998年底就有100餘億元人民幣是通過「東石麗」換匯的。

    晉江、石獅存在「地下錢莊」，幫助賴昌星走私集團進行洗錢的就是這些黑錢莊。就在此時，晉江無業人員蔡建成非法經營外幣買賣被立案查處。蔡建成到案後的交待，使「地下錢莊」徹底浮出水面。

    蔡建成，晉江東石鎮居民，全家4口均從事非法買賣外匯活動。其妻蘇美麗（外號「東石麗」）以操作境內外配合的外匯兌換、買賣業務為主。這項業務的黑道術語稱作「打數」：當境內有人要用大量人民幣現金或匯票換取港幣或美金在香港提取時，就將人民幣現金或匯票直接交給「地下錢莊」或存入其指定的賬戶；「地下錢莊」按當日外匯黑市價格計算應支付的港幣或美金數量，然後用電話或傳真通知香港的合夥人，「東石麗」在香港的合夥人有蔡秀秀、劉德川、劉清甜等人，從香港的銀行賬戶中支付外匯到客戶指定的賬號。賴昌星集團用的是香港遠華的賬號。反之，有人在香港用港幣或美元換兌人民幣在境內提取時，將外幣交到香港合夥人處；合夥人通知「東石麗」等大陸的「地下錢莊」付給客戶相應數量的人民幣。當境內收入的人民幣大大超過支出時，「東石麗」再通過「專業戶」，如石獅人洪麗、蔡麗、何美等人換匯匯給「東石麗」在港的合夥人。

    這些「地下錢莊」在晉江、石獅的經營已達數年之久，其影響輻射全國。「換外匯到晉江」，全國各地的商戶紛至沓來，據說，吸引這些商戶前來換匯的，竟然是這些「地下錢莊」的金融信譽，說是這些黑錢莊從不吃黑、欺詐。

    「東石麗」已成為晉江知名的「富婆」，資產超過億元。其兒子蔡志鑫、蔡志傳也幫助其母點款。1995年以前，走私款全送到「東石麗」家中，全家老小齊上陣，通宵達旦地點錢，真是辛苦極了！